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Chatkaramel a écrit:
Salut
Il est difficile ton calcul.
Je pense le seul moyen d etre à la retraite c est d aviir une affaire qui marche toute seule
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temporelle a écrit:
(retraite à 30 ans
Avant c'était à 40 ans maintenant c'est déjà descendu à 30 ans.
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elhow a écrit:
Et si tout ce que tu investis tombe du jour au lendemain ?
Et puis sincèrement faut déjà bien gagner sa vie pour pouvoir faire ça
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Taki rumba (Da écrit:
Déjà à partir de 30.000 € de côté j'estime que t'es pépère. Toute une autre manière d'envisager le lendemain, la vie.
A mon sens, 2000 € sont largement suffisants pour être déjà dans une démarche de ce type.
Même si tu n'y arrives pas au but final, déjà tu as une sécurité, tu n'es pas à la rue. Pas besoin absolu d'investir.
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freeAssange a écrit:
Certes Allah n'aime ni les radins ni les gaspilleurs, mais il faut savoir faire largesse des bienfaits qu'Il nous octroie tout en prévoyant pour les mauvais jours.
Ok pour acheter intelligemment, mais tout ceci relève de l'utopie et ne prend pas en compte la réalité de la vie ou de l'environnement.
Perso je n'ai pas de problème whatsoever, et je ne songe même pas à ma retraite, surtout à cet âge, that's weird as hell.
Je n'ai pas la certitude de vivre pleinement ma retraite, ça se trouve je vais crever avant, et puis y aura l'épouse, les gosses, la zakat, la sadaqa, la famille (cadeaux) etc. c'est pour eux qu'il faudra bosser. Right?
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elhow a écrit:
Non mais si tu claque tes 600K dans des actions, obligations ect
le jour où elle valent nada
tu pourras pas reprendre tes 600K tu auras juste des actions qui valent rien
mais j'ai pas compris avec 2000 euro tu épargne 50%
donc 1000e par mois donc 30 000e au bout de 3 ans ?
sachant que plus le temps avance plus tu perds de l'argent
donc il faudrait 60 ans pour avoir 600K ?
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Milk Mocha a écrit:
Le livret A n'est pas un investissement. Le taux d'intérêt ne couvre même pas le taux de l'inflation, c'est un rendement négatif.
La vérité, c'est que la plupart des gens n'ont pas de culture ni d'éducation financière (surtout si tu ne viens pas d'un milieu favorisé).
La preuve en est que beaucoup semblent considérer le livret A comme une technique d'investissement ou de placement, alors que c'est au mieux un compte de dépôt où faire dormir de l'argent pour pas cher.
Les placements à fort rendement sont réservés à une catégorie d'initiée voir de privilégiée et non à Monsieur tout le monde.
Le vrai seul investissement que peut se permettre Monsieur tout le monde, c'est l'investissement locatif. C'est aussi le seul ou la banque acceptera de te suivre.
Pour les actions ou les obligations, hormis les grosses sociétés cotées et hormis si tu t'y connais, la plupart des gens n'y investissent pas sauf à aller mettre des fonds dans un comptes titre ou un PEA. Ils le font pas principalement par manque de connaissance.
Et aussi parce que pas mal de chose ne leur sont pas accessible (investissement dans un FPCI, etc).
Et puis même si tu voulais investir dans la société X car tu es certain qu'elle va exploser tous les scores et qu'elle fait justement un appel au capital, même si tu appartiens à la classe moyenne supérieure, la banque te suivra pas.
Ton plan d'investissement se base uniquement sur le revenu du travail qui doit être épargné dans tes plans, alors qu'au contraire le seul véritable moyen de faire de l'argent et d'espérer une autonomie financière c'est de favoriser le revenu du capital quitte à créer de la dette et même en créant de la dette (et non de l'épargne) pour en avoir. Puis ensuite, tu réinjectes les fonds issus du revenus du capital dans ton système pour le développer.
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Taki rumba (D
Un n'empêche nullement l'autre
Tu peux satisfaire à toutes les obligations et plaisirs de la vie. Justement c'est ça le but !
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freeAssange a écrit:
Pour l'instant et ce depuis le début je fais des épargnes, l'objectif n'est pas la retraite mais pour une acquisition foncière + projet + mariage, et l'après mariage.
Après ça, je n'aurai pas la possibilité d'économiser les ¾ de mon salaire (dû à mes critères), l'épargne tournera autour de ¼, après ça déduis la zakat + sadaqa etc du quart, donc on est loin du compte pour tirer ma révérence à 40 ans.
11 ans × 12 (mois) × 500e + 2500 = 68,500e
Résultat, tu peux rien branler avec 68,5k.
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